相続税について「結局いくらかかるの？」「払わなくていい場合もあるの？」と不安に思われている方は多いのではないでしょうか。実は相続税がかからないケースは思いのほか多く、正しい知識を身につけることで不必要な出費を避けられる可能性があります。
先日、70代の父親を亡くされたAさんから「相続税のことが心配で眠れない」というご相談をいただきました。お父様の遺した財産は自宅と預貯金のみでしたが、Aさんは「数百万円の相続税がかかるのでは」と心配されていました。
実際に「相続これ1冊」を使って財産を整理してみると、基礎控除内に収まり、相続税の申告すら不要だったのです。「こんなに簡単に自分でできるなんて」とAさんは安堵の表情を見せられました。
相続は決して難しいものではありません。「相続これ1冊」があれば、遺産分割協議書の作成から各種手続きまで、ステップバイステップで進められます。専門家に依頼すると数十万円かかる手続きも、自分で行えば大幅にコストダウンできるのです。
もし途中で分からないことがあっても安心。「相続これ1冊」の提携先専門家がサポートしてくれますので、確実に相続手続きを完了させることができます。
この記事では、2025年最新の相続税情報と、自分でできる相続手続きのポイントを分かりやすく解説します。まずは基本を知って、不要な不安やコストから解放されましょう。
1. 【2025年最新】相続税ゼロの条件とは？「相続これ1冊」で自分でできる節税対策
相続税は誰もが必ず支払わなければならないわけではありません。実は約9割の方が相続税を支払っていないという事実をご存知でしょうか。相続税がかからない条件を理解することで、将来の税負担について冷静に判断できるようになります。
相続税がかからない基礎控除額は「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」です。例えば、配偶者と子ども2人の場合、基礎控除額は「3,000万円＋600万円×3人=4,800万円」となります。つまり相続財産がこの金額以下であれば、相続税の申告は不要です。
また、配偶者には特別な控除があり、「配偶者の法定相続分」または「1億6,000万円」のいずれか大きい額まで相続税がかかりません。例えば、相続財産が8,000万円で法定相続人が配偶者のみの場合、全額相続しても税金はゼロです。
さらに、小規模宅地等の特例を活用すれば、自宅の敷地は最大80%評価減、事業用地は最大80%評価減となります。これにより相続税評価額を大幅に下げることが可能です。
相続税の対象となる財産には、現金や預金、不動産、株式などがありますが、生命保険金や死亡退職金には非課税枠（500万円×法定相続人の数）があります。この非課税枠を活用することも節税につながります。
税理士法人レガシィの調査によると、適切な相続対策を行うことで、相続税を平均40%程度削減できるケースが多いとされています。専門家に相談する前に、まずは自分の財産状況を把握し、基本的な知識を身につけることが大切です。
国税庁のホームページでは、相続税の試算ができるシミュレーションが公開されていますので、自分の状況に当てはめて確認してみることをおすすめします。
2. 相続税が発生しないケースを徹底解説！2025年最新の基礎控除と「相続これ1冊」の活用法
相続税の申告が必要なのは、実は亡くなった方の全財産のうち約8%のケースだけです。つまり、多くの方は相続税を支払う必要がないのです。ではどのような場合に相続税は発生しないのでしょうか？
最も重要なポイントは「基礎控除額」です。この基礎控除額を超えない場合、相続税の申告・納税は不要となります。現行の基礎控除額は「3,000万円+600万円×法定相続人の数」で計算されます。
例えば、配偶者と子ども2人が相続人の場合、基礎控除額は3,000万円+600万円×3人=4,800万円となります。つまり、亡くなった方の純資産がこの金額以下であれば、相続税はかかりません。
また、配偶者の税額軽減措置も見逃せません。配偶者が相続する財産については、法定相続分または1億6,000万円までであれば相続税がかかりません。この制度を活用することで、多くの世帯が相続税を抑えることができます。
不動産を相続する場合、小規模宅地等の特例も重要です。被相続人が住んでいた土地や事業用の土地については、一定の条件を満たせば評価額が最大80%減額されます。これにより課税対象額が大幅に減少し、相続税がゼロになるケースも少なくありません。
相続税の対策には専門的な知識が必要です。国税庁が発行している「相続税のあらまし」や、税理士監修の「相続これ1冊」などの解説本を参考にすると良いでしょう。特に「相続これ1冊」は複雑な税制を分かりやすく解説しており、多くの方に支持されています。
また、生前贈与の活用も効果的です。年間110万円までの贈与は非課税となるため、計画的に行うことで将来の相続税負担を軽減できます。
相続税について不安がある場合は、税理士など専門家への相談をおすすめします。相続税の専門家である鈴木税理士事務所や山田相続コンサルティングなどでは、個別の状況に応じた最適なアドバイスを受けることができます。
3. 【専門家監修】払わなくていい相続税の見極め方 – 自分でできる相続手続きと「相続これ1冊」の実践ガイド
相続税を支払う必要があるかどうかの判断は、多くの方にとって大きな関心事です。実は、日本では相続が発生しても約8割の方は相続税を納める必要がありません。これは基礎控除額という制度があるためです。基礎控除額は「3,000万円+600万円×法定相続人の数」で計算され、相続財産がこの金額以下であれば相続税はかかりません。
例えば、配偶者と子ども2人が相続人の場合、基礎控除額は3,000万円+600万円×3人=4,800万円となります。つまり相続財産が4,800万円以下なら相続税は発生しないのです。
また、配偶者控除も見逃せないポイントです。配偶者が遺産を相続する場合、1億6,000万円または法定相続分相当額のどちらか大きい金額まで相続税がかかりません。この制度を活用すれば、相続税の負担を大きく減らせる可能性があります。
自宅の評価額も要チェックです。相続税における不動産評価は「路線価」を基に計算されるため、実勢価格より低く評価されることが多いです。また、小規模宅地等の特例を使えば、条件を満たす場合に居住用宅地の評価額を最大80%減額できます。
自分で相続手続きを進める際には「相続これ1冊」のような実践的なガイドブックが役立ちます。このような資料では、遺産調査の方法や申告書類の作成手順が詳しく解説されており、専門家に依頼せずとも基本的な手続きを進められます。
特に相続財産が基礎控除額ギリギリの場合は、各種控除や特例を正確に適用することで、納税義務が生じるかどうかが変わることもあります。わからない点があれば税理士などの専門家に相談し、適切な判断を仰ぐことをおすすめします。必要のない相続税を支払わないためにも、正確な知識と計画的な対策が重要です。
相続手続きは、人生で避けられない重要な事柄ですが、複雑さや費用、時間の負担が家族にとって大きな課題となることがあります。「相続これ１冊（継承ノ綴り）」は、この問題を解決するために生まれた商品です。このサポートファイルを使うことで、相続手続きをスムーズに進めることができ、誰でも簡単に必要な書類を整え、名義変更や遺産分割協議書の作成も進められます。高齢化社会が進む中、相続手続きの重要性はますます高まっており、適切なサポートが求められています。
「相続これ１冊（継承ノ綴り）」は、社会全体の生産性を向上させる役割を担っています。家族間の争いを減らし、相続に関わる手間やコストを削減することで、家庭内での負担を軽減し、行政の業務負担も削減します。私たちは、このような仕組みを通じて、より効率的で持続可能な社会を作るために貢献しています。相続問題を手軽に解決できる「相続これ１冊」を使えば、時間と労力を大幅に削減でき、安心して相続手続きを進めることができます。