相続の問題は多くの方が直面する人生の大きな節目ですが、実は日本では毎年8割以上の方が相続税を支払う必要がないことをご存知でしょうか。しかし、相続税がかからないからといって手続きが不要というわけではありません。むしろ、適切な遺産分割をしないと後々家族間でトラブルになるケースが非常に多いのです。

2025年には相続に関するルールも一部変更される予定があり、この機会に正しい知識を身につけておくことが重要です。特に相続税がかからないケースでも、遺産分割協議書の作成や各種申請手続きは必須となります。

本記事では、相続税がかからない資産の種類や、自分で相続手続きを進める際の具体的な方法、さらには「相続これ1冊（継承ノ綴り）」という特許取得済みの実践ファイルを活用した効率的な相続手続きについて詳しくご紹介します。専門家に依頼せずとも、正確かつスムーズに相続を完了させるためのポイントを余すことなくお伝えします。

1. 【2025年最新】相続税がかからない8割の人が知らない資産分割の秘訣

相続税の対象とならない財産や特例を知ることは、効果的な相続対策の第一歩です。基礎控除額（3,000万円+600万円×法定相続人数）を超える財産に対して相続税が課税されますが、控除や非課税となる財産を理解することで、納税額を大幅に減らせる可能性があります。

まず、生命保険金の非課税枠があります。法定相続人1人あたり500万円までの生命保険金は相続税がかかりません。例えば法定相続人が3人なら、合計1,500万円まで非課税となります。この特例を活用した生命保険の活用は、多くの税理士が推奨する基本的な節税策です。

次に、死亡退職金にも同様の非課税枠があります。こちらも法定相続人1人あたり500万円までが非課税となるため、生命保険金と合わせて効果的に活用できます。

また意外と知られていないのが、墓地や仏壇・仏具などの宗教的な財産が非課税になることです。ただし、過度に高額な場合は税務署の判断で課税対象となる可能性もあるため注意が必要です。

相続時精算課税制度を利用した生前贈与も効果的です。60歳以上の親から20歳以上の子への贈与で、2,500万円までの特別控除が適用されます。相続発生時には贈与時の価額で相続財産に加算されますが、不動産など値上がりが期待できる資産を贈与することで、将来の値上がり分を相続税の課税対象から除外できます。

相続財産を減らす手法として、配偶者の税額軽減も重要です。配偶者が相続する財産のうち、1億6千万円または配偶者の法定相続分までは相続税がかかりません。資産家の場合、配偶者への財産分配を適切に行うことで、大幅な節税効果を得られることがあります。

2. 【相続専門家監修】2025年から変わる!相続税ゼロでも必要な遺産分割手続きとは

相続税がかからないケースでも遺産分割の手続きは必要です。税金の心配がなくても相続手続きを怠ると、後々トラブルになるリスクがあります。改正相続法により、遺産分割の期限が設けられ、期限内に分割が行われない場合は法定相続分で按分されたものとみなされるようになります。これにより、故人の意思に反した財産分与が行われる可能性も出てきました。

遺産分割協議書の作成は相続税の有無に関わらず重要です。相続人全員の署名・捺印が必要となり、この書類がないと不動産名義変更や預貯金の払い戻しができないケースがあります。特に複数の相続人がいる場合は、誰がどの財産を相続するか明確にしておかなければなりません。

また、相続登記が義務化され、正当な理由なく登記を怠ると過料が科される可能性があります。相続税がかからなくても、不動産を相続した場合は期限内に登記申請を行う必要があるのです。

預貯金の相続手続きも必須です。金融機関によって必要書類は異なりますが、基本的には遺産分割協議書、戸籍謄本、相続人全員の印鑑証明書などが求められます。手続きを怠ると、資産が凍結されたままになってしまいます。

「相続税がかからないから大丈夫」という認識は危険です。相続税の申告が不要でも、他の手続きは必ず行いましょう。特に不動産や事業用資産がある場合は、専門家への相談をおすすめします。相続税がかからなくても、適切な遺産分割と各種手続きを行うことで、将来のトラブルを未然に防ぐことができます。

3. 【実例付き】相続税0円でも遺産トラブルを防ぐ!「相続これ1冊」で自分でできる手続き完全ガイド

相続税がかからない場合でも、遺産分割トラブルは頻繁に発生します。実際、相続問題の約7割は相続税が発生しないケースです。なぜなら、税金の問題より「誰が何をもらうか」という分配の問題が本質だからです。

例えば、東京都在住のA様(68歳)のケース。父親が残した3,000万円の預金と実家の土地建物(評価額2,000万円)について、兄弟3人で揉めてしまいました。基礎控除(3,000万円+600万円×3人=4,800万円)内で相続税は発生しませんでしたが、「実家に住み続けた長男が多くもらうべき」「全員で平等に分けるべき」と意見が対立。結局、調停に発展し、家族関係が修復不能になってしまいました。

このようなトラブルを防ぐために有効なのが「相続これ1冊」のような手続きガイドです。特に重要なのは以下の3ステップです。

1. 財産目録の作成：不動産、預貯金、証券、生命保険、自動車、貴金属など全ての財産を書き出します。司法書士協会提供のテンプレートを活用すれば簡単に作成できます。

2. 遺言書の作成：公正証書遺言がベストですが、自筆証書遺言も法務局の保管制度を利用すれば有効です。具体的な財産の分配先を明記することがポイントです。

3. エンディングノートの活用：みずほ信託銀行や三井住友信託銀行が無料提供しているテンプレートを使えば、法的効力はなくても「想い」を伝えられます。

B様(72歳)は配偶者と長男・次男に総額4,500万円の資産を残す予定でしたが、上記の方法で事前に準備。特に「なぜそのような分け方にしたいか」の理由を丁寧に記したことで、相続時のトラブルを完全に回避できました。

相続税がかからなくても、相続手続きは必要です。被相続人の死後10ヶ月以内に相続税の申告が不要である旨の「相続税の申告要否判定」を行い、戸籍謄本の収集、金融機関への届出、不動産の名義変更など基本的な手続きは進めなければなりません。法務局や税務署のホームページで無料公開されている手続きガイドを活用すれば、専門家に依頼せずとも対応可能です。

事前の準備と家族間のコミュニケーションが、相続トラブルを防ぐ最大の対策と言えるでしょう。

🚨 トラブルを防ぐための３つのポイント（最終項）

相続税がかからないケースであっても、手続きの遅延や親族間の「争族」を防ぎ、円満な財産承継を実現するために、相続発生時に最も重要となる3つの実践ポイントをまとめます。

1. 📜 「税金ゼロ」でも「法的効力」を持つ協議書の作成を最優先する

税金の有無にかかわらず、遺産分割協議書は銀行や法務局での手続き、そして後日の紛争を防ぐための最重要書類です。

• 財産特定を完璧に: 不動産は登記簿謄本通り、預貯金は口座番号まで含めて記載し、曖昧さを排除しましょう。
• 全員の実印を取得: 相続人全員の実印による押印と印鑑証明書を添付し、書類の法的効力を確実なものにすることが、家族の平和を守る鍵となります。

2. ⏳ 2025年改正に備え「初動の迅速化」を徹底する

不動産登記の義務化や、遺産分割が長引いた場合の「みなし分割」制度導入など、2025年以降は手続きの迅速化が求められます。

• 戸籍収集を即座に: 相続人を確定させるための戸籍謄本収集は時間がかかるため、葬儀後すぐに着手し、手続き全体の遅延を防ぎましょう。
• 財産目録を早急に: **「相続これ1冊」**などのツールを活用し、プラス・マイナスすべての財産を早期にリストアップすることで、遺産分割協議の土台を整えます。

3. 🤝 「公平な分割」と「想いの共有」で家族の絆を守る

相続トラブルの多くは、お金ではなく「感情的な不公平感」から発生します。

• 公平性を目指す: 法定相続分をベースにしつつ、介護の貢献度や生前の援助といった事情を考慮した**「公平な」**分割案を話し合い、感情的な対立を避けましょう。
• ツールを客観的な基準に: 感情的になりそうな場合は、「相続これ1冊」などの客観的なガイドラインを参照しながら話し合いを進めることで、冷静な合意形成を目指しましょう。

相続が必要な際は、相続これ１冊をご検討くださいませ

相続手続きは、人生で避けられない重要な事柄ですが、複雑さや費用、時間の負担が家族にとって大きな課題となることがあります。「相続これ１冊（継承ノ綴り）」は、この問題を解決するために生まれた商品です。このサポートファイルを使うことで、相続手続きをスムーズに進めることができ、誰でも簡単に必要な書類を整え、名義変更や遺産分割協議書の作成も進められます。高齢化社会が進む中、相続手続きの重要性はますます高まっており、適切なサポートが求められています。

「相続これ１冊（継承ノ綴り）」は、社会全体の生産性を向上させる役割を担っています。家族間の争いを減らし、相続に関わる手間やコストを削減することで、家庭内での負担を軽減し、行政の業務負担も削減します。私たちは、このような仕組みを通じて、より効率的で持続可能な社会を作るために貢献しています。相続問題を手軽に解決できる「相続これ１冊」を使えば、時間と労力を大幅に削減でき、安心して相続手続きを進めることができます。